Douze heures par semaine, sans toucher au conseil.

Q: Que se passe-t-il en cas de contrôle AMF ou ACPR ?

Le journal d'exécution de NEØRIA fournit la piste d'audit demandée : qui a fait quoi, quand, à partir de quelles données, avec quelle validation. Les documents (DER, lettre de mission, rapport d'adéquation) sont signés électroniquement, horodatés, conservés cinq ans. Le RCCI exporte le dossier de contrôle en quelques clics.

Neoria automatise la conformité, le KYC, les comptes-rendus et la veille de votre cabinet CGP. Le devoir de conseil, la relation client et la signature restent les vôtres.

Automatiser mes dossiers clients Parler à Neo

72 % des CGP utilisent déjà l'IA en 2026, contre 56 % un an plus tôt. Baromètre BNP Paribas Cardif / Kantar, 22 septembre 2026.

Neoria

Centre de pilotage du cabinet

Dossier client 2214 · Mme L.

Centre de pilotageVue d’ensemble, jeudi 8 octobre 2026

En direct

14 h

Heures rendues cette semaine

sur le back-office

Dossiers clients préparés

DER et comptes-rendus

Écart de conformité constaté

chaque étape est tracée

Dossier client : OnboardingBrouillon

DUPONT Marie : 47 ans, cadre dirigeante, CA 320 K€

Statut ORIAS vérifié : CIF n° 12 458, RC Pro active

KYC : 14/14 pièces reçues, scoring LCB-FT = vigilance standard

DER pré-rempli, lettre de mission prête à signer

Prochain jalon : RDV signature, agenda du conseiller

Données fictives, à titre d'illustration

Branché sur les outils de votre cabinet

Microsoft 365OutlookGoogle AgendaHarvestWizioWealthcomePowensYousign

LA PLATEFORME

Une plateforme pour tout le cabinet

Chaque module se branche sur vos outils existants (messagerie, agenda, CRM, logiciel métier, GED, agrégateur). L'agent prépare, propose, relance. Le conseiller ou la conseillère valide. Tout est tracé, journalisé, exportable pour un contrôle AMF ou ACPR.

CGP solo (1 conseiller) Vous passez de 22-28 h/semaine d'administratif à 8-12 h (fourchette éditeur Majors), en automatisant le KYC, les comptes-rendus et les relances. Le temps libéré se redéploie sur la prospection et le conseil à forte valeur. Voir cet usage

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Centre de pilotage du cabinet

Dossier 4127 · Me R.

Onboarding KYC

Aperçu

Dossier client : OnboardingBrouillon

DUPONT Marie : 47 ans, cadre dirigeante, CA 320 K€

Statut ORIAS vérifié : CIF n° 12 458, RC Pro active

KYC : 14/14 pièces reçues, scoring LCB-FT = vigilance standard

DER pré-rempli, lettre de mission prête à signer

Prochain jalon : RDV signature, agenda du conseiller

Données fictives, à titre d'illustration

Cabinet 2 à 5 conseillers Chaque conseiller peut gagner plusieurs heures par semaine sur ses tâches répétitives (estimation Neoria, à confirmer à l'audit). Le cabinet absorbe plus de clients sans recrutement, à qualité de service constante. Voir cet usage

Neoria

Centre de pilotage du cabinet

Dossier 4127 · Me R.

Suivi des opérations

Aperçu

Opérations en cours : Cabinet Lefèvre4 sur 53 sur 5

RACHAT AV DUPONT : Generali, en attente signature client (J+2)À valider

SOUSCRIPTION SCPI PIERRE : Primonial, pièces manquantes (J+5)Fait

ARBITRAGE PER LEMOINE : SwissLife, 3 relances envoyées (J+8)Fait

VERSEMENT PROGRAMMÉ BERTRAND : 12/04/2026Fait

Données fictives, à titre d'illustration

Le produit

Centre de pilotage

Dossiers, échanges et échéances réunis dans le Centre de pilotage. Chaque action d'un agent y est tracée, chaque validation reste la vôtre.

Automatiser mes dossiers clients

Neoria

Centre de pilotage du cabinet

Dossier 4127 · Me R.

Pilotage cabinetVue d’ensemble, jeudi 8 octobre 2026

Aperçu

Pilotage hebdomadaire : Cabinet Lefèvre (3 conseillers)Semaine

Dossiers complets : 97 % (objectif interne cabinet)

Heures admin économisées : 11,4 h/sem/conseiller (mesure interne cabinet)

KYC à rafraîchir sous 30 jours : 7 dossiers

Alertes LCB · FT à traiter : 2 (escalade RCCI)

Capacité productive libérée : 38 200 € sur la semaine (estimation interne cabinet)

Données fictives, à titre d'illustration

Les agents

Six modules qui exécutent votre back-office de bout en bout.

Onboarding KYC

Du premier contact à la lettre de mission signée, sans papier qui traîne.

Voir cet agent

Adéquation MiFID II

Le rapport d'adéquation se rédige pendant que vous servez le client suivant.

Voir cet agent

Comptes-rendus

Le CR part avant que le client ne quitte le cabinet.

Voir cet agent

Veille réglementaire

Vous savez ce qui change avant que l'AMF ne vienne le vérifier.

Voir cet agent

Suivi des opérations

Plus de rachat qui dort trois semaines chez l'assureur.

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Pilotage cabinet

Le tableau de bord que vos associés ouvrent en premier le lundi matin.

Voir cet agent

Du premier contact à la lettre de mission signée, sans papier qui traîne.

Voir cet agent

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Centre de pilotage du cabinet

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Onboarding KYC

Aperçu

Dossier client : OnboardingBrouillon

DUPONT Marie : 47 ans, cadre dirigeante, CA 320 K€

Statut ORIAS vérifié : CIF n° 12 458, RC Pro active

KYC : 14/14 pièces reçues, scoring LCB-FT = vigilance standard

DER pré-rempli, lettre de mission prête à signer

Prochain jalon : RDV signature, agenda du conseiller

Données fictives, à titre d'illustration

Neoria

Centre de pilotage du cabinet

Dossier 4127 · Me R.

Adéquation MiFID II

Aperçu

Rapport d'adéquation : DUPONT M.Suivi

Profil de risque : équilibré (score 4/7)Fait

Horizon : 12 ans, Objectif : préparation retraiteEn cours

Enveloppe recommandée : AV multisupport 60 % fonds euros / 40 % UCFait

Justification : concordance avec tolérance et horizon, sources CMF art. L. 541-8-1Fait

Validation CIF : en attenteÀ valider

Données fictives, à titre d'illustration

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Centre de pilotage du cabinet

Dossier 4127 · Me R.

Comptes-rendus

Aperçu

RDV DUPONT Marie : 12 mars 20265 entrées3 sur 5

10:02, Transcription démarrée (visio, 2 locuteurs)Fait

10:47, Fin de l'entretien, structuration en coursEn cours

10:49, CR brouillon prêt (8 blocs, 1 240 mots)En cours

10:51, Relu et signé par C. Lefèvre, CIFFait

10:53, Envoyé au client, classé en GEDFait

Données fictives, à titre d'illustration

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Centre de pilotage du cabinet

Dossier 4127 · Me R.

Veille réglementaire

Aperçu

Veille de la semaine : RCCISources citées

§AMF : Doctrine contrôle SPOT 2026 : préparation

§ACPR : Note de place sur l'IA, 17/09/2025

§BOFiP : Actualisation IR-PME, 11/03/2026

§ESMA : Q&A MiFID II, mise à jour février 2026

§AI Act : Échéance article 50 transparence : 02/08/2026

Données fictives, à titre d'illustration

Neoria

Centre de pilotage du cabinet

Dossier 4127 · Me R.

Suivi des opérations

Aperçu

Opérations en cours : Cabinet Lefèvre5 entrées3 sur 5

RACHAT AV DUPONT : Generali, en attente signature client (J+2)À valider

SOUSCRIPTION SCPI PIERRE : Primonial, pièces manquantes (J+5)Fait

ARBITRAGE PER LEMOINE : SwissLife, 3 relances envoyées (J+8)Fait

VERSEMENT PROGRAMMÉ BERTRAND : 12/04/2026Fait

DOC MANQUANT MOREAU : relance automatique prévue demain 09:00Fait

Données fictives, à titre d'illustration

Neoria

Centre de pilotage du cabinet

Dossier 4127 · Me R.

Pilotage cabinet

Aperçu

Pilotage hebdomadaire : Cabinet Lefèvre (3 conseillers)Semaine

Dossiers complets : 97 % (objectif interne cabinet)

Heures admin économisées : 11,4 h/sem/conseiller (mesure interne cabinet)

KYC à rafraîchir sous 30 jours : 7 dossiers

Alertes LCB · FT à traiter : 2 (escalade RCCI)

Capacité productive libérée : 38 200 € sur la semaine (estimation interne cabinet)

Données fictives, à titre d'illustration

« Aucun regret, vraiment aucun regret. Au bout de trois mois, ce que j'avais investi était rentabilisé, en temps comme en argent. »

Abygaël Bianco · Docteur en sciences de gestion

Des résultats réels, chez de vrais clients

Voir toutes les réalisations

Réalisation Cabinet IA pour avocats Un cabinet confie ses dossiers à un agent formé à sa pratique : il prépare les pièces, suit les dossiers et garde le secret professionnel à l'intérieur du cabinet. Voir la réalisation

Réalisation Agents vocaux Des agents vocaux rappellent et relancent les leads : conversation proche de l'humain, sur un volume d'appels qu'aucune équipe ne tiendrait à la main. Voir la réalisation

Réalisation CareerPair Pour un cabinet RH, chaque CV est extrait, scoré et synthétisé. Le recruteur reçoit un dossier prêt à décider, pas une pile à trier. Voir la réalisation

Les chiffres qui cadrent le débat.

Un premier agent en service

Audit compris, sur un périmètre restreint.

48 h

Le système complet en place

Pilote puis déploiement, à votre rythme.

1 à 2 sem.

Production engageante envoyée sans validation humaine

Chaque écriture engageante est validée par un membre de votre équipe.

des CGP utilisent l'IA en 2026

contre 56 % un an plus tôt. Source : Baromètre BNP Paribas Cardif / Kantar 2026

72 %

des CGP citent la réglementation comme un sujet central pour la sécurité et la transparence du secteur.

Source : Baromètre BNP Paribas Cardif / Kantar 2026

61 %

du temps d'un CGP passe sur l'administratif et la conformité

loin du conseil à forte valeur (chiffre éditeur). Source : Majors, support en ligne, 13 mai 2026

60 à 70 %

administratives par semaine et par conseiller dans un cabinet non outillé (chiffre éditeur

mesure Majors). Source : Majors, support en ligne, 13 mai 2026

22 à 28 h

La conformité n'est pas une option, c'est le socle.

Neoria est conçu pour les professions réglementées. Chaque action d'un agent est tracée, chaque sortie peut être revue, chaque accès est limité par rôle. Le devoir de conseil reste celui du CIF, pas celui d'un algorithme.

Vos agents tournent sur des serveurs en Europe.

Parler à Neo de vos données

Le cadre de vos donnéesL'hébergement et les fournisseurs de modèles sont écrits dans votre contrat avant tout démarrage : localisation, sous-traitants et conditions de traitement y sont détaillés.
Humain dans la boucleL'agent propose, prépare, alerte. Le conseiller ou la conseillère valide, signe, envoie. Aucune recommandation client ne part sans validation humaine documentée.
Journal d'exécutionChaque action d'un agent est horodatée, identifiée, exportable. Le journal tient lieu de piste d'audit pour les contrôles AMF, ACPR et pour les obligations DDA, MiFID II, LCB-FT.
Accès par rôleConseiller, RCCI, DPO, associé, assistante : chaque profil voit ce qu'il doit voir. Les droits sont révisables et tracés.
Accord de traitement RGPDDPA pensé pour respecter l'article 28 du RGPD. Vos données ne servent pas à entraîner un modèle tiers. Opt-out d'entraînement inscrit au contrat, opt-in traçable.
Transparence AI ActArticle 50 applicable depuis le 2 août 2026 : les clients sont informés qu'un système d'IA assiste le conseiller, par mention dans la lettre de mission et le DER.

Pour aller plus loin

Trois lectures pour préparer vos décisions, chacune adossée à des sources vérifiables.

6 min de lecture IA et gestion de patrimoine : six cas d'usage documentés par des éditeurs Six tâches que des cabinets CGP ont documentées, avec les chiffres publiés par des éditeurs et les écueils à éviter. Pour décider par quoi commencer dans votre cabinet, sans confondre ce qui marche en 2026 et ce qui reste à prouver. Lire l’article

6 min de lecture AI Act, RGPD, CNIL : ce que le cabinet CGP doit tenir en 2026 Le calendrier réel des obligations (transparence article 50, recommandations CNIL, Omnibus 2026), ce qui s'applique à un cabinet de 1 à 5 conseillers, et ce qui sert de trace opposable sans paralyser votre activité. Lire l’article

6 min de lecture Plafond du CGP solo : trois leviers pour reprendre de la croissance Le plafond arithmétique du CGP solo repose sur une hypothèse simple, exposée par un blog spécialisé. Cet article décompose les leviers qui séparent un cabinet qui stagne d'un cabinet qui grandit, et le rôle d'un agent IA à chaque étape. Lire l’article

Depuis le blog

Des guides transverses, publiés sur le blog Neoria.

Blog · Métiers Agent IA pour CGP : automatiser KYC, reporting et suivi patrimonial

Blog · Sécurité IA et confidentialité : où vont vraiment vos données avec un agent sur-mesure

Questions fréquentes

L'IA va-t-elle remplacer le conseiller en gestion de patrimoine ?

Non, et les chiffres le montrent : 67 % des CGP estiment que la relation client restera primordiale dans les vingt prochaines années (Baromètre BNP Paribas Cardif / Kantar 2026). L'IA traite la donnée, prépare les documents, relance les pièces. Le devoir de conseil, la signature, la relation humaine restent au conseiller.

Qui est responsable si l'IA se trompe ?

Le conseiller qui signe. C'est la doctrine claire de l'AMF (article L. 541-8-1 du Code monétaire et financier) et du Guide ANACOFI 2026 : « Le conseiller signe, pas l'IA. » C'est pourquoi Neoria impose une validation humaine sur tout ce qui touche au client final et conserve la piste d'audit correspondante.

Mes données patrimoniales risquent-elles de sortir de l'Union européenne ?

Non, sauf si vous l'acceptez explicitement. L'hébergement et les fournisseurs de modèles sont écrits dans votre contrat avant tout démarrage, et vos données ne servent pas à entraîner de modèle : c'est écrit au contrat.

L'IA ne risque-t-elle pas d'halluciner sur un article de loi ou un calcul fiscal ?

Le risque est réel, c'est pour cela que l'IA seule ne signe rien. Aucun outil du marché ne met l'hallucination à zéro : le contradicteur humain reste indispensable. Neoria impose une relecture humaine sur chaque livrable sensible et signale les passages qui méritent vérification.

Combien de temps prend le déploiement ?

Les premiers agents sont en production en quelques semaines sur des cas ciblés (KYC, comptes-rendus, relances). La couverture complète d'un cabinet (six modules, journal d'audit, branchement sur l'ensemble de la stack existante) prend en général moins d'un trimestre, au rythme de vos associés.

Que se passe-t-il en cas de contrôle AMF ou ACPR ?

Le journal d'exécution de Neoria fournit la piste d'audit demandée : qui a fait quoi, quand, à partir de quelles données, avec quelle validation. Les documents (DER, lettre de mission, rapport d'adéquation) sont signés électroniquement, horodatés, conservés cinq ans. Le RCCI exporte le dossier de contrôle en quelques clics.

Faut-il abandonner Harvest, O2S, Wizio ou Wealthcome ?

Non, et c'est même l'inverse. Ces outils sont le socle de données du cabinet, on s'y branche. Neoria agit dans vos outils, ne les remplace pas. L'agent remplit Harvest, déclenche les workflows O2S, met à jour Wizio, alimente Wealthcome Pro. Pas de double saisie, pas de migration forcée.

Les autres métiers

Le même moteur d'agents, adapté à la façon de travailler de chaque métier.

Métier Cliniques esthétiques Voir la page Métier Courtiers en assurance Voir la page Métier E-commerçants Voir la page