Gardez vos clients. Récupérez vos semaines.

Une plateforme agentique qui prend en charge le KYC et le dossier client de bout en bout, pendant que vous tenez la relation et la décision. Sur mesure. L'hébergement et les fournisseurs de modèles sont écrits dans votre contrat. Conçue pour vous aider à respecter les cadres CNCGP, AMF, ACPR et AI Act.

Récupérer mes semaines Parler à Neo

Pour 71 % des CGP, le premier défi est la mise en conformité réglementaire, devant la prise en main de l'IA (44 %) et l'évolution des solutions d'investissement (38 %). Un agent qui l'exécute à votre place change la donne. (BNP Paribas Cardif / Kantar, baromètre CGP 2025, 19e édition, 15 septembre 2025)

Neoria

Centre de pilotage du cabinet

Dossier client 9902 · M. K.

Centre de pilotageVue d’ensemble, jeudi 8 octobre 2026

En direct

23 h

Heures rendues cette semaine

KYC, conformité, préparation

Rendez-vous préparés

dossier client prêt la veille

Étape de conformité manquante

piste d’audit complète

Dossier client : M. R., 58 ans, chef d'entreprise, 3 dépositairesSuivi

Identité et UBO : OK, à jour au 12/09/2026Fait

Justificatif de domicile : manquant depuis 47 jours, relance envoyée le 02/10Fait

Source des fonds : pièces réunies, contrôle LCB-FT, avis du RCCIFait

Profil de risque : prudent, mis à jour 04/2026Fait

Adéquation MIF II : DER signé 14/03/2026, prochain rendez-vous 11/11/2026Fait

Statut dossier : à jour, en surveillanceFait

Données fictives, à titre d'illustration

Branché sur les outils de votre métier

OutlookGmailGoogle AgendaHarvestWealthcomeBigExpertYousignPennylane

La plateforme

Une plateforme pour tout le cabinet

Chaque module est un agent IA branché sur vos outils métier (messagerie, agenda, GED, CRM, logiciel patrimonial, dépositaires). Validation humaine sur tout ce qui touche au client, à la conformité et à l'argent. Journal d'exécution conservé.

CGP indépendant solo L'agent répond sur votre site, votre page LinkedIn ou votre campagne, qualifie la situation et le patrimoine estimé, propose un créneau dans votre agenda, envoie la confirmation. Le prospect signe, vous arrivez au rendez-vous avec une fiche pré-remplie. Voir cet usage

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Dossier 4127 · Me R.

KYC continu

Aperçu

Dossier client : M. R., 58 ans, chef d'entreprise, 3 dépositairesSuivi

Identité et UBO : OK, à jour au 12/09/2026Fait

Justificatif de domicile : manquant depuis 47 jours, relance envoyée le 02/10Fait

Source des fonds : pièces réunies, contrôle LCB-FT, avis du RCCIFait

Profil de risque : prudent, mis à jour 04/2026Fait

Adéquation MIF II : DER signé 14/03/2026, prochain rendez-vous 11/11/2026Fait

Statut dossier : à jour, en surveillanceFait

Données fictives, à titre d'illustration

Cabinet CGP 2 à 5 conseillers Chaque associé sort un rapport d'adéquation et un compte rendu au même niveau, sur le même ton, avec les mêmes sources réglementaires citées. Les nouveaux conseillers montent en puissance plus vite qu'en autonomie à partir d'un modèle qu'il faut inventer. Voir cet usage

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Dossier 4127 · Me R.

Veille réglementaire

Aperçu

Veille : semaine 41, périmètre cabinetSources citées

§AMF : Doctrine 2026 sur l'IA dans la conformité : à intégrer avant le 31/12/2026

§ACPR : Consultation usages IA, échéance 30/09/2026 : avis du cabinet à formaliser

§CNIL : Fiches pratiques IA et RGPD : application immédiate

§AI Act : Entrée en application des obligations principales au 2 août 2026

§CNCGP : Magazine Repères n°46, dossier « IA et devoir de conseil », mars 2026

Données fictives, à titre d'illustration

Le produit

Centre de pilotage

Dossiers, échanges et échéances réunis dans le Centre de pilotage. Chaque action d'un agent y est tracée, chaque validation reste la vôtre.

Récupérer mes semaines

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Dossier 4127 · Me R.

Transmission et successionVue d’ensemble, jeudi 8 octobre 2026

Aperçu

Tableau de bord cession : cabinet type, 4 associés, 320 M€ d'encoursSemaine

Encours total : 320 M€, dont 38 % sur le top 20 clients

Ancienneté moyenne des associés : 18 ans, 3 associés > 55 ans

Répartition par dépositaire : Banque A 41 %, Banque B 33 %, Banque C 26 %

Marge nette 2025 : 1,2 M€, en hausse de 6 % vs 2024

Risque de churn estimé sur 12 mois : 4,2 M€ d'encours (2 clients en transmission)

Valorisation indicative 2026 (méthode décote 1,5 x CA) : 2,6 à 3,1 M€

Données fictives, à titre d'illustration

Les agents

Six modules agentiques qui exécutent, pas qui suggèrent

KYC continu

Tient le dossier client à jour en croisant ORIAS, bases internes, documents scannés et flux des dépositaires.

Voir cet agent

Conformité et DER

Produit documents d'entrée en relation, lettres de mission, rapports d'adéquation et suitability MiFID II prêts à signer.

Voir cet agent

Préparation de rendez-vous

Rassemble en une page tout ce qu'il faut savoir avant de voir le client.

Voir cet agent

Suivi des opérations

Relance les compagnies, les dépositaires et les clients sur les pièces manquantes jusqu'à clôture.

Voir cet agent

Veille réglementaire

Surveille AMF, ACPR, CNIL, ORIAS et publie ce qui concerne le cabinet.

Voir cet agent

Transmission et succession

Prépare les dossiers de cession, transmission et succession du cabinet.

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Tient le dossier client à jour en croisant ORIAS, bases internes, documents scannés et flux des dépositaires.

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Dossier 4127 · Me R.

KYC continu

Aperçu

Dossier client : M. R., 58 ans, chef d'entreprise, 3 dépositairesSuivi

Identité et UBO : OK, à jour au 12/09/2026Fait

Justificatif de domicile : manquant depuis 47 jours, relance envoyée le 02/10Fait

Source des fonds : pièces réunies, contrôle LCB-FT, avis du RCCIFait

Profil de risque : prudent, mis à jour 04/2026Fait

Adéquation MIF II : DER signé 14/03/2026, prochain rendez-vous 11/11/2026Fait

Statut dossier : à jour, en surveillanceFait

Données fictives, à titre d'illustration

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Conformité et DER

Aperçu

Rapport d'adéquation MIF II : Brouillon v3Brouillon

Client : Mme D., 47 ans, cadre dirigeante, encours 1,2 M€

Profil de risque : équilibré (score 52/100, questionnaire KYC validé 12/04/2026)

Recommandation : allocation 60 % UC / 40 % fonds €, cohérente avec l'appétence déclarée

Sources réglementaires : art. L. 541-8-1 CMF, art. 25 MiFID II, doctrine AMF 2024

Avertissements obligatoires : présents, à valider

Statut : prêt à signature RCCI

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Préparation de rendez-vous

Aperçu

Matin du 14 octobre : 6 rendez-vous6 entrées3 sur 6

09:00, Famille L., 1,8 M€, préparer transmission, profil successoral mis à jour hierEn cours

10:30, M. P., 420 k€, épargne salariale à arbitrer, 3 scénarios préparésEn cours

11:30, Mme B., chef d'entreprise, cession à 5 ans, note ACPR du 11/10 à intégrerFait

14:00, Visio client Lyon, optimiser PER, simulation jointeFait

15:30, Bilan annuel famille G., préparer supports, dernière performance à présenterEn cours

17:00, Nouveau prospect, premier RDV, fiche KYC pré-remplieFait

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Suivi des opérations

Aperçu

Opérations en attente : semaine 415 entrées3 sur 5

Famille L. : rachat SCPI 80 k€ : compagnie a accusé réception le 07/10, fonds attendus 17/10Fait

M. P. : versement PER 12 k€ : bulletin de souscription signé, retour attendu cette semaineFait

Mme B. : arbitrage assurance-vie 200 k€ : validé, exécution prévue lundi 13/10Fait

Famille G. : ouverture PEA : pièces manquantes, 2 relances envoyéesFait

M. T. : défiscalisation Girardin : montage notarial, suivi jusqu'au 30/11Fait

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Veille réglementaire

Aperçu

Veille : semaine 41, périmètre cabinetSources citées

§AMF : Doctrine 2026 sur l'IA dans la conformité : à intégrer avant le 31/12/2026

§ACPR : Consultation usages IA, échéance 30/09/2026 : avis du cabinet à formaliser

§CNIL : Fiches pratiques IA et RGPD : application immédiate

§AI Act : Entrée en application des obligations principales au 2 août 2026

§CNCGP : Magazine Repères n°46, dossier « IA et devoir de conseil », mars 2026

Données fictives, à titre d'illustration

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Dossier 4127 · Me R.

Transmission et succession

Aperçu

Tableau de bord cession : cabinet type, 4 associés, 320 M€ d'encoursSemaine

Encours total : 320 M€, dont 38 % sur le top 20 clients

Ancienneté moyenne des associés : 18 ans, 3 associés > 55 ans

Répartition par dépositaire : Banque A 41 %, Banque B 33 %, Banque C 26 %

Marge nette 2025 : 1,2 M€, en hausse de 6 % vs 2024

Risque de churn estimé sur 12 mois : 4,2 M€ d'encours (2 clients en transmission)

Valorisation indicative 2026 (méthode décote 1,5 x CA) : 2,6 à 3,1 M€

Données fictives, à titre d'illustration

« Aucun regret, vraiment aucun regret. Au bout de trois mois, ce que j'avais investi était rentabilisé, en temps comme en argent. »

Abygaël Bianco · Docteur en sciences de gestion

Des résultats réels, chez de vrais clients

Voir toutes les réalisations

Réalisation Cabinet IA pour avocats Un cabinet confie ses dossiers à un agent formé à sa pratique : il prépare les pièces, suit les dossiers et garde le secret professionnel à l'intérieur du cabinet. Voir la réalisation

Réalisation Agents vocaux Des agents vocaux rappellent et relancent les leads : conversation proche de l'humain, sur un volume d'appels qu'aucune équipe ne tiendrait à la main. Voir la réalisation

Réalisation CareerPair Pour un cabinet RH, chaque CV est extrait, scoré et synthétisé. Le recruteur reçoit un dossier prêt à décider, pas une pile à trier. Voir la réalisation

Ce que vos confrères vivent, ce qu'un agent change

Un premier agent en service

Audit compris, sur un périmètre restreint.

48 h

Le système complet en place

Pilote puis déploiement, à votre rythme.

1 à 2 sem.

Production engageante envoyée sans validation humaine

Chaque écriture engageante est validée par un membre de votre équipe.

conseillers en investissements financiers inscrits à l'ORIAS au 31 décembre 2024

dont 94 % de CGP Source : AMF, Chiffres clés 2024 des CIF (publié décembre 2025)

7 013

des CGP placent la mise en conformité réglementaire en premier défi

devant la prise en main de l'IA (44 %) et l'évolution des solutions d'investissement (38 %) Source : BNP Paribas Cardif / Kantar, baromètre CGP 2025 (19e édition, publié 15 septembre 2025)

71 %

du temps d'un relation manager consacré à des tâches administratives sans valeur ajoutée (documentation

rapprochements, ressaisie) : selon l'éditeur Accenture, cité par Sphere.swiss Source : Accenture, cité par Sphere.swiss (2025)

50 %

des 100 entités du panel AMF/ESMA déclarent utiliser l'IA ou prévoir de le faire dans les 12 prochains mois (étude conjointe AMF/ESMA

2 février 2026) Source : AMF, étude « AI use by financial market participants in France » (2 février 2026)

90 %

des gestionnaires de fortune indépendants suisses ont une succession entrepreneuriale non réglée ou seulement partielle

Source : Wealth Summit / FIN21, Gestionnaires de fortune indépendants en Suisse 2026 (170 répondants, 19 mars 2026)

58 %

Traçabilité, supervision, responsabilité : ce que Neoria met en place par construction

Vous gardez la responsabilité du conseil (CIF, ORIAS, AMF, ACPR) et de la relation client. L'agent est un outil, pas un décisionnaire. Tout ce qui touche au client, à la conformité et à l'argent passe par une validation humaine et un journal d'exécution. Vos données restent en Europe.

Vos agents tournent sur des serveurs en Europe.

Parler à Neo de vos données

Le cadre de vos donnéesL'hébergement et les fournisseurs de modèles sont écrits dans votre contrat avant tout démarrage : localisation, sous-traitants et conditions de traitement y sont détaillés.
Validation humaine sur tout ce qui est sensibleAucun document engageant (DER, rapport d'adéquation, lettre de mission) n'est envoyé au client sans votre signature. Aucun ordre de bourse, aucun virement, aucune décision d'arbitrage n'est exécuté par l'agent.
Journal d'exécution intégralChaque action de l'agent est horodatée, tracée, exportable. Le journal sert de pièce à présenter en cas de contrôle AMF, ACPR, ORIAS ou d'audit interne. Vous pouvez rejouer ce qui a été fait, par qui, à quel moment, à partir de quelle source.
Accès par rôle et cloisonnementL'agent respecte votre organigramme. Un conseiller junior ne voit que ses clients, un associé voit son cabinet, le RCCI voit la conformité. Les droits sont modifiables, auditables, réversibles.
Positionnement RGPD et AI ActAccord de traitement RGPD (art. 28), registre des traitements, analyse d'impact relative à la protection des données à valider avec votre DPO. Positionnement AI Act documenté : usage back-office en risque limité, transparence sur les cas client-facing.
Aucun modèle cité, aucune dépendance opaqueNeoria ne cite pas de modèle d'IA ni de fournisseur. Vous n'êtes pas prisonnier d'un choix technologique fait par quelqu'un d'autre. La plateforme est interopérable, les modèles sont interchangeables, vos données restent les vôtres.

Pour aller plus loin

Trois lectures pour préparer vos décisions, chacune adossée à des sources vérifiables.

6 min de lecture Audit shadow AI en cabinet CGP : ce qu'il faut regarder en premier Vos collaborateurs utilisent déjà des assistants d'IA grand public sur des données client. La première étape d'une démarche IA structurée, c'est de savoir ce qui se passe vraiment. Méthode en 7 points, conçue pour votre RCCI. Lire l’article

7 min de lecture Conformité CNCGP, AMF, AI Act : ce que le CGP doit tenir à jour en 2026 Le devoir de conseil ne change pas, mais les outils qui prouvent que vous l'avez tenu changent. Panorama des obligations, avec un tableau croisant fiches CNIL, cadre AMF et règlements européens. À garder sous la main pour la prochaine revue RCCI. Lire l’article

6 min de lecture Préparer la cession de son cabinet CGP ou EAM : par où commencer 58 % des gestionnaires de fortune indépendants suisses n'ont pas réglé leur succession ou ne l'ont fait que partiellement. En France, 24 % des CGP ont déjà réalisé une opération de croissance externe et 31 % l'envisagent. La valeur d'un cabinet tient d'abord à la qualité de son dossier : encours consolidés, marge nette, piste d'audit, conformité. Méthode en 5 étapes pour démarrer sans attendre. Lire l’article

Depuis le blog

Des guides transverses, publiés sur le blog Neoria.

Blog · Décision IA sur-mesure ou SaaS : que choisir pour automatiser votre entreprise

Blog · Sécurité IA et confidentialité : où vont vraiment vos données avec un agent sur-mesure

Questions fréquentes

Mes données clients vont-elles sortir de France ?

L'hébergement et les fournisseurs de modèles sont écrits dans votre contrat avant tout démarrage. Aucun entraînement de modèle n'est fait sur vos données sans votre accord écrit : c'est inscrit au contrat.

L'agent peut-il signer un DER ou un rapport d'adéquation à ma place ?

Non. Tout ce qui est engageant (DER, lettre de mission, rapport d'adéquation MIF II, suitability, recommandation d'investissement) reste signé par vous. L'agent produit un brouillon documenté, vous corrigez, vous signez, le journal d'exécution enregistre votre validation. Le devoir de conseil reste le vôtre.

L'IA ne va-t-elle pas halluciner et me faire commettre une erreur de conformité ?

Le risque existe sur tout système d'IA. C'est pourquoi l'agent Neoria fonctionne en RAG sourcé : chaque réponse cite ses sources (CGI, BOFiP, Code des assurances, jurisprudence, doctrine AMF). Aucun chiffre, aucun taux, aucune référence réglementaire n'est généré sans source affichée. La validation humaine reste la règle sur tout ce qui touche au client.

Que devient ma responsabilité si l'agent se trompe ?

La responsabilité de la décision finale reste la vôtre, comme le rappelle l'AMF et la CNIL. Le contrat Neoria est explicite sur ce point : nous sommes fournisseurs d'outils, pas prestataire de conseil. Vous gardez votre assurance RCP, votre statut ORIAS et votre devoir de conseil. L'agent est tracé, ce qui renforce votre preuve de diligence en cas de contrôle.

Combien de temps pour mettre en place l'agent ?

Un premier cas d'usage (compte rendu de rendez-vous, conformité KYC ou préparation de meeting) est généralement opérationnel au bout de quelques semaines. L'extension à d'autres cas d'usage se fait ensuite par briques, selon un calendrier adapté à votre cabinet. Aucun projet de transformation longue : on commence petit, on mesure, on étend.

Faut-il changer de CRM ou de logiciel patrimonial ?

Non. L'agent se branche sur vos outils existants (Harvest, O2S, Wizio, Figen AI, Majors, Outlook, Google Agenda, votre GED, vos portails dépositaires). Si vous voulez en changer, c'est un autre sujet ; nous ne vendons pas de logiciel métier, nous branchons de l'intelligence dessus.

Que se passe-t-il si Neoria disparaît ou si je veux changer de prestataire ?

Vous repartez avec vos données, vos workflows et vos prompts, en formats ouverts, sur un calendrier défini ensemble. La réversibilité est un engagement contractuel. Aucun de vos process critiques ne doit dépendre du seul maintien de notre relation commerciale : c'est une condition de sérieux, pas une promesse marketing.

Les autres métiers

Le même moteur d'agents, adapté à la façon de travailler de chaque métier.

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